Akinwumi Adesina
Gaat Afrika eindelijk zijn belofte inlossen?

Akinmwumi noemt de volgende Afrikaanse statistieken:

  • “De 81 aandeelhouders van de bank hebben ons eind 2019 voorzien van een kapitaalverhoging van de bank, van $93 miljard naar $208 miljard de hoogste kapitaalverhoging in de geschiedenis van de bank”.
  • Corruptie, zei hij, is eigenlijk minder in Afrika dan in andere delen van de wereld. “De wereldwijde financiële crisis die de wereld in 2008 ten val bracht – dat was niet in Afrika,” zei hij. “We hebben geen Wall Street. Medewerkers van het VN-ontwikkelingsprogramma. Weet je wat ze me vertelden? Dat de corruptie in Eritrea 0% is.”
  • De bevolking van Afrika zal in 2030 1,72 miljard zijn. Zeven jaar vanaf nu. Dat is groter dan China, groter dan India. 477 miljoen daarvan zijn jonge mensen, tussen 15 en 35 jaar. Dat is een geschoolde beroepsbevolking; dat zou de arbeid zijn, een beroepsbevolking voor de wereld.
  • “Afrika heeft 60% van alle zonne-energie ter wereld. Dat is een investeringskans van 100 miljard dollar voor Afrika om zichzelf te verlichten, maar ook om hernieuwbare energie te benutten en de wereldwijde uitstoot te verminderen.
  • 65% van de onbebouwde landbouwgrond in de wereld ligt in Afrika. Dus wat Afrika vervolgens doet met landbouw en hoe we allemaal in landbouw investeren, zal de toekomst van voedsel in de wereld bepalen.

Natuurlijk gaat het niet overal in Afrika even voorspoedig. Dat is niet anders dan op andere continenten in de wereld. Maar er zijn een aantal consistente groeiende landen conform data van McKinsey / Wereldbank (zie figuur hieronder). Kenya, waar we gevestigd zijn met Orange Nile, is daar één van.

Direct response software voor rampen? Kenia heeft het al sinds 2008

Rampen zoals bosbranden en overstromingen komen steeds vaker voor en worden intenser. Hoe kunnen getroffenen en hulpverleners elkaar dan zo goed mogelijk informeren met informatie uit allerlei bronnen om de crisis sneller en beter het hoofd te bieden

Die oplossing is in 2008 al ontwikkeld in Kenia door Ushadi. Een non-profit platform letterlijk ontstaan uit een nationale crisis in Kenia zelf en ontwikkeld door vindingrijke en gecommitteerde Keniaanse software engineers. Wij van Orange Nile breken graag een lans voor de software ontwikkelaars en ondernemers in Kenia. Dat doen we met deze blog door dieper in te gaan op de software van de Keniaanse organisatie Ushahidi.

Wat kan het Ushahidi platform?

Ushahidi een open-source softwareplatform dat de mogelijkheid biedt om informatie van verschillende bronnen te verzamelen, zoals social media en data en berichten vanaf mobiele telefoons te beheren en weer te geven op interactieve kaarten en tijdlijnen. Dit kan cruciaal zijn in noodsituaties, omdat het slachtoffers en hulpverleners kan helpen om een duidelijk beeld te krijgen van de omvang van de crisis, de locaties van mensen in nood en de beschikbare hulpbronnen. 

Toepassing van de Ushadi oplossing helpt bijvoorbeeld om Indiase vrouwen zich veiliger te voelen en te zijn op straat. Het helpt direct hulpacties bij tyfoons op de Filipijnen en aardbevingen op het Aziatische vasteland zoals in Nepal. Het platform is (opnieuw) gebruikt in Kenia zelf bij de nationale verkiezingen van 2022.

Ushahidi gebruik bij een lokale natuurramp

Een voorbeeld van gebruik van het Ushadi platform in Peru bij enorme regenval hieronder.

Wat kan de software betekenen voor aanstaande natuurrampen?

Voor bijvoorbeeld bosbranden zou Ushahidi het volgende kunnen betekenen:

  • Realtime updates van burgers ter plaatse: Ushahidi biedt een platform voor realtime updates. Dit stelt mensen in staat om continu informatie te delen over veranderende omstandigheden, zoals de verspreiding van de brand, wegomstandigheden en evacuatie-orders.
  • Behoefte- en hulpaanbodanalyse: Door de verzonden berichten te analyseren en weer te geven op online kaarten, kunnen hulpverleners en andere organisaties een beter begrip krijgen van de behoeften van de getroffen bevolking en de beschikbare hulpbronnen. Dit helpt bij het optimaliseren van hulpverlening en het verminderen van overlap van hun inspanningen.
  • De echte winst na delen van berichten door burgers en duidelijkheid over beschikbare hulpverlening ter plekke is uiteraard dat Ushahidi dienst doet als een gemeenschappelijk platform waarop verschillende hulporganisaties, overheidsinstanties en vrijwilligers kunnen samenwerken en communiceren om met de getroffenen.

Overzicht van hoe het platform werkt in één overzicht:

Software ondernemingen: vind ze in Kenia

De boodschap is duidelijk. Als je goed zoekt vind je gecommitteerde software ontwikkelaars en software ondernemers die mooie producten kunnen bouwen. Orange Nile heeft ze voor je. In Kenia. Er zijn vijf voordelen bij het uitbesteden van software ontwikkeling aan ontwikkelaars in Kenia volgens ons: 1) Kenia ligt in dezelfde tijdzone als Europa, slechts een uur verschil met Nederland, 2) Een prima uurtarief, 3) Uitstekend Engels sprekende hoog opgeleide collega’s met een goede internetverbinding, 4) Onderneming in Kenia met Keniaanse eigenaren / ondernemers die investeren in de economische ontwikkeling en scholing in Kenia en 5) Wij hebben ze getraind in de Nederlandse manier van werken en remote werken.

Payments Africa
Vijf lessen voor de Europese Fintech vanuit Afrika

De Europese Fintech kan zeker leren van het succes van Afrikaanse betalingsoplossingen zoals M-Pesa en Pesalink. Deze diensten hebben de manier waarop mensen in Afrika geld overmaken en betalingen doen revolutionair veranderd. Hier zijn enkele belangrijke lessen die de Europese fintech-industrie kan trekken.

1. Focus op mobiele betalingen

M-Pesa en Pesalink hebben gebruikgemaakt van de wijdverspreide adoptie van mobiele telefoons in Afrika en hebben mobiele betalingen op grote schaal mogelijk gemaakt. De Europese fintech-industrie kan zich richten op het verbeteren van mobiele betalingsopties en het bieden van naadloze en gebruiksvriendelijke mobiele betalingservaringen.

2. Samenwerking met lokale spelers

M-Pesa en Pesalink hebben nauw samengewerkt met lokale banken en mobiele operators om een breed bereik en interoperabiliteit te bereiken. Europese fintech-bedrijven kunnen vergelijkbare partnerschappen aangaan met bestaande financiële instellingen en betalingsaanbieders om een bredere acceptatie en integratie te bevorderen.

3. Focus op financiële inclusie

Een van de belangrijkste succesfactoren van M-Pesa en Pesalink is hun vermogen om financiële inclusie te bevorderen door mensen toegang te geven tot basisbankdiensten, zelfs in afgelegen gebieden waar traditionele banken niet aanwezig zijn. Europese fintech-bedrijven kunnen zich richten op het vergroten van de toegankelijkheid van financiële diensten voor onderbediende bevolkingsgroepen, zoals immigranten, freelancers en kleine bedrijven.

4. Betrouwbare en veilige infrastructuur

M-Pesa en Pesalink hebben sterke beveiligingsmechanismen ingevoerd om frauduleuze activiteiten te voorkomen en het vertrouwen van gebruikers te winnen. Europese fintech-bedrijven kunnen leren van deze aanpak door het implementeren van geavanceerde beveiligingsprotocollen, gegevensbeschermingstechnologieën en compliance met regelgeving om de integriteit en veiligheid van transacties te waarborgen.

5. Ondersteuning van grensoverschrijdende betalingen

M-Pesa en Pesalink hebben ook de mogelijkheid geboden om grensoverschrijdende betalingen te doen, wat van cruciaal belang is voor de handel en economische integratie. Europese fintech-bedrijven kunnen zich richten op het vergemakkelijken van snelle en kosteneffectieve grensoverschrijdende betalingen om internationale handel en financiële samenwerking te stimuleren. De ontwikkelaars van Orange Nile hebben ervaring met deze financiële software.

Door te leren van het succes van M-Pesa en Pesalink kunnen Europese fintech-bedrijven innovatieve oplossingen ontwikkelen die de financiële inclusie vergroten, mobiele betalingen verbeteren en zorgen voor een betrouwbare en veilige financiële infrastructuur. Het samenbrengen van technologische innovatie, samenwerking en een focus op de behoeften van consumenten kan de Europese fintech-industrie helpen om succesvolle en impactvolle fintech-oplossingen te creëren die voldoen aan de eisen van de moderne samenleving.